新NISAの扉新NISAでひふみ投信を選びたいとけれど、迷っていませんか？
この記事ではひふみ投信に投資するか悩んでいる方が、解決できるような記事になっています。
記事前半では新NISAでひふみ投信を選ぶメリットと注意点や保有する際の注意点、後半ではひふみ投信とひふみプラスの違いやひふみ投信の人気の理由について解説します。
Contents
新NISAでひふみ投信を選ぶメリットと注意点
ひふみ投信とは？新NISA対応銘柄の特徴を解説
ひふみ投信は、日本や海外の成長企業に投資するアクティブファンドで、新NISAのつみたて投資枠と成長投資枠で購入することができます。（つみたて投資枠と成長投資枠で取引できる金融機関は異なりますので、ご確認ください。）
安定性と成長性をバランスよく狙えるため、投資初心者にも注目されている銘柄です。
ひふみ投信は、運用のプロが将来性のある企業を厳選し、分散投資を行っています。
そのため、個人で株を選ぶ手間がなく、リスクを抑えながら資産を増やすチャンスがあります。
ひふみ投信は最新の技術を開発するIT企業や、国内外でシェアを伸ばしているメーカーなど、成長が期待される企業に投資します。
また、景気の影響を受けにくい安定企業も組み入れられており、バランスの取れた投資が可能です。
新NISA制度を活かした運用の魅力と非課税効果
新NISAでは、投資による利益（値上がり益や配当金）が非課税になるため、通常の課税口座と比べて資産形成の効率が大幅に向上します。
また、ひふみ投信は成長企業への投資を重視しており、長期で運用することで複利の効果を得やすいのが特徴です。
この差が長期運用では大きな違いとなり、資産の増加を加速させることができます。
ひふみ投信は、成長企業に分散投資できるアクティブファンドで、新NISAの非課税制度を活かせば、効率的に資産を増やすことが可能です。
新NISAを活用しながら、長期目線で運用を考えている人にとって、魅力的な選択肢となるでしょう。
ひふみシリーズの種類と銘柄選択のポイント
ひふみシリーズには「ひふみ投信」「ひふみプラス」「ひふみワールド」など複数の種類があり、新NISAで活用できます。
銘柄選びのポイントは、自分の投資目的やリスク許容度に合ったファンドを選ぶことです。
新NISAで投資できるひふみシリーズの特徴
- ひふみ投信
日本企業を中心に成長性の高い銘柄へ投資
長期的な資産形成に向いている - ひふみプラス（ひふみ投信の販売会社経由版）
ひふみ投信と同じ運用方針
証券会社などを通じて購入可能 - ひふみワールド
海外企業の成長株に投資
米国・欧州・アジアの優良企業が中心 - ひふみワールド＋（ひふみワールドの販売会社経由版）
ひふみワールドと同じ運用方針
証券会社を通じて購入可能 - ひふみらいと
債券や安定した株式を組み合わせた低リスク運用
値動きが穏やかで初心者向き
【銘柄選択のポイント】どのひふみを選べばいい？
- 日本株中心 or 海外株中心？
国内中心 → ひふみ投信 / ひふみプラス
海外に分散したい → ひふみワールド / ひふみワールド＋ - 値動きのリスクを抑えたい？
リスクを抑えたい → ひふみらいと
成長を狙いたい → ひふみ投信 / ひふみワールド
どこで購入する？
直販でシンプルに買いたい → ひふみ投信 / ひふみワールド/ひふみらいと
証券会社を通じて購入したい → ひふみプラス / ひふみワールド＋
国内重視なら「ひふみ投信」、海外投資もしたいなら「ひふみワールド」、リスクを抑えたいなら「ひふみらいと」など、自分の投資スタイルに合わせた銘柄選びが大切です。
直販での購入はこちらから＜NISA口座開設＞独自に発掘した成長企業に投資する投資信託【ひふみ】
新NISAを活用して、長期的な資産形成を目指しましょう！
ひふみ投信の利回り・成績分析
過去の利回り実績と長期運用データの比較
ひふみ投信は、レオス・キャピタルワークスが運用する日本株を中心としたアクティブファンドで、長期的な資産形成を目指す投資家に人気があります。
ここからは、ひふみ投信の過去の利回り実績と長期運用データを比較し、そのパフォーマンスを検証します。
過去の利回り実績
ひふみ投信の年平均利回りは以下の通りです。
直近1年（2023年3月～2024年3月）： 約13.7%
直近5年（2019年3月～2024年3月）： 約12.7%
運用開始（2008年）から2024年3月までの年率リターン： 約13.8%
これらのデータから、ひふみ投信は長期的に安定したリターンを提供していることが確認できます。
年別パフォーマンスの比較
各年のパフォーマンスを確認すると、以下のようになります。
| 2024年 | +12.4% |
| 2023年 | +20.6% |
| 2022年 | -13.6% |
| 2021年 | +3.1% |
| 2020年 | +20.5% |
| 2019年 | +22.8% |
| 2018年 | -21.4% |
| 2017年 | +44.8% |
特に2017年には+44.8%と高いリターンを記録していますが、2018年には-21.4%と大きなマイナスも見られます。
長期運用データの比較
ひふみ投信の長期的なパフォーマンスを市場平均と比較すると、以下のようになります。
10年平均利回り： +10.56%
同カテゴリー内での10年平均利回りランキング： 上位20%
これらのデータから、ひふみ投信は長期的に市場平均を上回るパフォーマンスを示していることがわかります。
ひふみ投信は、長期的な資産形成を目指す投資家にとって、有力な選択肢の一つと言えます。
ただし、年ごとのパフォーマンスには変動があるため、投資を検討する際には自身のリスク許容度や投資目的を十分に考慮することが重要です。
基準価額の推移と資産形成の成果
基準価額の推移
ひふみ投信は2008年10月に運用を開始し、順調に基準価額を伸ばしてきました。
基準価額の推移は、ひふみ投信の公式サイトで確認できます。
2024年2月5日には基準価額が70,112円を突破し、純資産総額は約1,690億円となりました。
資産形成の成果
ひふみ投信は、長期的な資産形成を目指す投資家にとって、有力な選択肢の一つと言えます。
ただし、年ごとのパフォーマンスには変動があるため、投資を検討する際には自身のリスク許容度や投資目的を十分に考慮することが重要です。
ひふみ投信とひふみプラスは、共に長期的な資産形成を目指す投資家に適したファンドです。
新NISA制度を活用する際には、これらのファンドをつみたて投資枠で利用し、成長投資枠と組み合わせることで、効果的な資産運用が可能となります。
新NISAでひふみ投信を保有する際の注意点
次に、新NISAでひふみ投信を保有する際の注意点について解説します。
手数料や信託報酬の実態と費用を抑えるコツ
新しいNISA制度で「ひふみ投信」を活用する際、手数料や信託報酬などの費用を理解し、適切に管理することが重要です。
以下に、これらの費用の詳細と、コストを抑えるためのポイントを解説します。
- 直接的な費用
購入時手数料: ひふみ投信では、購入時の手数料は無料です。
換金時手数料・信託財産留保額: これらの費用も発生しません。 - 間接的な費用
信託報酬: 信託財産の純資産総額に対して年率1.078%（税抜年率0.980%）が日々計算され、基準価額に反映されます。
その他の費用: 組入有価証券の売買に伴う手数料、監査費用などが信託財産から支払われます。
これらの費用は運用状況により変動します。
コストを抑えるためのポイント
- 長期投資を心掛ける
投資信託の費用は保有期間に応じて累積します。
長期的な視点で投資を行うことで、費用の影響を相対的に抑えることができます。 - 信託報酬の低い商品を選択する
同じ運用方針を持つファンドでも、信託報酬が異なる場合があります。
例えば、「ひふみらいと」は信託報酬が年率0.55%（税抜年率0.50%）と、ひふみ投信より低く設定されています。
自身の投資目的やリスク許容度に応じて、適切な商品を選択しましょう。 - 販売会社の手数料を確認する
ひふみ投信は直接販売を行っており、購入手数料が無料ですが、他の販売会社を通じて購入する場合、手数料が発生することがあります。
購入前に各販売会社の手数料体系を確認し、総合的なコストを比較検討することが重要です。
資産運用時のリスクと分散投資の重要性
ひふみ投信はアクティブファンドであり、投資対象の多くが国内外の成長企業です。
市場の変動や経済状況の影響を受けるため、主に以下のようなリスクが考えられます。
- 価格変動リスク
投資先企業の業績や経済環境によって基準価額が変動します。
特に株式市場の影響を大きく受けるため、短期的には大きな値動きがある可能性があります。 - 為替リスク
海外株式にも投資しているため、円高・円安の変動によって基準価額に影響が出ることがあります。 - 運用リスク
ファンドマネージャーの運用判断に基づくため、期待通りのパフォーマンスを発揮できない場合があります。
リスクを抑えながら資産を安定的に増やすためには、分散投資が重要です。
- 資産の分散
ひふみ投信だけに資産を集中させるのではなく、債券や他の投資信託、ETF（上場投資信託）など、異なる資産にも分散することでリスクを抑えることができます。 - 時間の分散
一度に大きな金額を投資するのではなく、定期的に積み立て投資をすることで、価格変動リスクを軽減できます。
新NISAで積立投資を活用することで、時間を分散した運用が可能です。 - 地域の分散
ひふみ投信は日本株が中心ですが、一部海外株にも投資しています。
より広範囲に分散したい場合は、全世界株式型の投資信託や米国株ETFなどと組み合わせるのも有効です。
新NISAを活用してひふみ投信を保有する際は、価格変動リスクや為替リスクに注意し、分散投資を意識することが重要です。
単独での運用ではなく、他の資産や時間の分散を取り入れることで、安定した資産形成を目指すことができます。
解約・売却時の注意点と方法について
ひふみ投信を解約・売却する際には、手続きの流れだけでなく、税制やタイミングに注意することが重要です。
ここでは、新NISA口座で保有するひふみ投信の解約・売却の方法と注意点について解説します。
ひふみ投信の解約・売却の方法
ひふみ投信（直販）の場合
レオス・キャピタルワークスの公式サイトから解約手続きを行います。
解約手順
マイページにログイン（レオス・キャピタルワークスの公式サイト）
↓
「解約・換金」メニューを選択
↓
売却する口数や金額を入力
↓
売却の申請を確定
数営業日後に指定の銀行口座へ振り込まれる。
受付時間の締切：平日15時までの申し込みは、翌営業日の基準価額で売却処理。
振込までの期間：通常4〜5営業日程度。
ひふみプラス（証券会社経由）の場合
証券会社の口座内で売却可能。
以下の手順で行います。
証券会社の取引サイトまたはアプリにログイン
↓
保有商品一覧から「ひふみプラス」を選択
↓
売却注文を実行（口数または金額指定）
数営業日後に証券口座へ売却代金が反映される。
売却時の基準価額は注文日の翌営業日に確定。
証券会社によってはリアルタイムの売却はできず、手続きに時間がかかる場合あり。
解約・売却時の注意点
長期運用を考えているなら、安易に売却しない方が良いです。
新NISAでは売却後の枠の再利用できるのは、翌年以降になります。
新NISAでは、一度売却した年間投資上限枠は復活しませんが、生涯非課税限度枠は翌年以降に復活します。
年間投資限度額：成長投資枠 240万円 つみたて投資枠 120万円
生涯非課税限度額：1,800万円（内、成長投資枠投資枠1,200万円）
例えば、年間投資限度枠を使い切って、50万円分の投信を売却しても、新たに50万円分を購入することはできるのは、翌年以降になります。
売却タイミングに注意（基準価額の変動）
投資信託は株式と違い、注文時点の価格ではなく、翌営業日の基準価額で売却が確定します。
株式市場が大きく下落した翌日に売却すると、想定よりも安い価格で売却される可能性あり。
急落時に焦って売却しないように、基準価額の動きを確認しながら判断することが大切です。
売却後の資金の使い道を決めておく
売却した資金を新たな投資に回すか、生活資金として使うかを事前に検討する。
特に新NISAでは再投資できるのは翌年以降になるので、慎重に売却判断をすることが大事です。
ひふみ投信とひふみプラスの違いとは？
ひふみ投信とひふみプラスは組み入れ銘柄や投資戦略などは同じです。
ここでは違いについて解説します。
ひふみ投信とひふみプラスを運用目的で比較
ひふみ投信の運用目的と特徴
ひふみ投信は、長期的な資産形成を目指す投資家向けに設計されたファンドです。
主に国内の成長企業に投資し、企業の価値向上による資産の増加を狙います。
長期的な視点で投資を行うため、短期的な市場の変動に左右されにくい運用スタイルが特徴です。
ひふみプラスの運用目的と特徴
ひふみプラスは、ひふみ投信と同様の投資戦略を持ちながら、販売会社を通じて広く提供されているファンドです。
投資対象や運用方針はひふみ投信と共通していますが、購入や換金の手続きが容易で、投資家の利便性を高めています。
リターンやコストの違いからみる投資判断
ひふみ投信とひふみプラスはどちらも同じ運用方針のアクティブファンドですが、購入方法やコストが異なります。
投資判断において重要なリターン（運用成績）とコスト（手数料）の違いを解説します。
リターンの違い
運用成績の比較すると、両ファンドは同じ運用チームが管理しており、基本的に似たパフォーマンスを示します。
ただし、以下の点で違いがあります。
ひふみ投信はレオス・キャピタルワークスからの直販のみで購入可能。
販売会社を通さないため、余分な手数料がかからず、基準価額の成長がやや有利になることがあります。
長期保有特典として、5年以上の保有で信託報酬が0.878%に、10年以上で0.678%に引き下げられます。
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ひふみプラスは証券会社や銀行などの販売会社を通じて購入可能。
多くの人がアクセスしやすい反面、販売会社による追加の手数料がある場合があり、リターンに影響することも。
長期投資を考える場合、直接購入できるひふみ投信のほうがコストが低く、結果的にリターンがやや有利になりやすいです。
信託報酬は純資産総額に応じて変動し、500億円を超える部分は0.968%、1,000億円を超える部分は0.858%となります。
コスト（手数料）の違い
投資判断において、手数料はリターンに大きく影響します。
| 項目 | ひふみ投信 | ひふみプラス |
| 購入手数料 | 無料 | 最大3.3%（多くは無料） |
| 信託報酬 | 年1.078%（税込） | 年1.078%（税込） |
| 解約手数料 | 無料 | 無料 |
信託報酬（運用管理費用）はどちらも同じですが、ひふみプラスは販売会社によって購入時の手数料がかかる場合があるため、注意が必要です。
ひふみ投信は直販のため、コストを最小限に抑えられるのがメリット。
投資判断のポイント
| こんな人におすすめ | ひふみ投信 | ひふみプラス |
| コストを抑えたい人 | ◎（直販で安い） | △（販売手数料が発生する可能性あり） |
| 証券会社でまとめて管理したい人 | ✕（直接購入のみ） | ◎（多くの証券会社で購入可） |
| リターン重視の長期投資 | ◎ | 〇 |
選択する際に考慮すべきポイントを解説
少しでもコストを抑え、リターンを最大化したいなら → ひふみ投信
証券会社を通して他の投資と一緒に管理したいなら → ひふみプラス
長期投資でコストを最小限に抑えたいなら「ひふみ投信」（レオス・キャピタルワークスで直接購入）
利便性を重視し、証券口座で他の投資信託と一緒に管理したいなら「ひふみプラス」
コストを考慮すると、基本的にはひふみ投信のほうが有利ですが、自分の投資スタイルに合わせて選ぶのがベストです。
楽天証券・マネックス証券・SBI証券でのひふみ投信投資
主要ネット証券でのひふみ投信の取扱い比較
新NISA制度において、ひふみ投信を検討されている方は、主要なネット証券での取扱状況や手数料体系を比較することが重要です。
以下に、主要ネット証券での取扱いについて解説します。
基本的な運用内容はひふみ投信と同様ですが、販売会社によって購入時手数料が異なります。
主要ネット証券での取扱い比較
以下に、主要なネット証券でのひふみプラスの取扱状況と手数料についてまとめます。
| 証券会社 | 購入時手数料 | 信託報酬（年率） | 最低積立金額 | 特徴 |
| SBI証券 | 無料 | 0.858%程度 | 100円 | 豊富な取扱商品数と低コストが魅力。 投信マイレージサービスで実質コストをさらに削減可能。 |
| 楽天証券 | 無料 | 0.858%程度 | 100円 | 楽天ポイントを利用した投資が可能。 取扱商品数も豊富。 |
| マネックス証券 | 無料 | 0.858%程度 | 100円 | 幅広い商品ラインナップと充実した投資情報が特徴。 |
※信託報酬は純資産総額に応じて変動するため、上記は目安となります。
各ネット証券では、ひふみプラスの購入時手数料が無料であり、最低積立金額も低く設定されています。
また、ポイントサービスやマイレージサービスを活用することで、実質的なコストをさらに抑えることが可能です。
一方、ひふみ投信は長期保有による信託報酬の引き下げが魅力ですが、最低積立金額が1,000円からとなっています。
自身の投資スタイルや資金状況に応じて、適切な商品と販売会社を選択することが重要です。
詳細な情報や最新の手数料体系については、各証券会社の公式サイトをご確認ください。
取引に必要な口座開設と費用の詳細
新NISAで取引する場合は、新NISA口座を開設する必要があります。
口座開設については、記事で解説していますので、良かったら参考にしてください。
初心者でもできる新NISAの始め方！おすすめ商品や運用方法も新NISA口座は1人1口座になります。（年単位で変更は可能です）
各社ともに口座開設手数料や年会費は無料で、投資信託の購入時の手数料も無料となっています。
ただし、投資信託の保有期間中には信託報酬などの費用が発生します。
証券各社での便利な取引ツールとポイント活用
各証券会社は独自の取引ツールやポイントプログラムを提供しています。
主要ネット証券3社のPC向けの取引ツールやポイントをまとめます。
楽天証券
マーケットスピードⅡ：PC向けの高機能取引ツールで、情報収集から発注までを一画面で完結できます。
特に、アルゴ注文やマルチウィンドウ対応など、プロの投資家も使用する高度な機能を備えています。
投資信託の保有残高に応じて楽天ポイントが貯まり、貯まったポイントは再投資や他の楽天サービスで利用可能です。
マネックス証券
マネックストレーダー：PC向けの取引ツールで、リアルタイムのマーケット情報や高度なチャート分析機能を提供しています。
投資信託の保有残高に対し、毎月dポイントもしくはマネックスポイントが付与されます。
SBI証券
HYPER SBI 2：PC向けの高機能取引ツールで、スピーディーな発注や豊富な情報収集が可能です。
投資信託の保有残高に応じてSBIポイントが付与され、貯まったポイントは現金や他のサービスに交換可能です。
特に、最良気配の注文発注がワンクリックでできる「スピード注文」や、ドラッグ＆ドロップで注文が完結する機能を備えています。
取引ツールやポイントプログラムを活用することで、より効率的でお得な投資が可能になります。
ご自身の投資スタイルやニーズに合わせて選択してください。
ひふみ投信の人気の理由とユーザー評判
ひふみ投信の人気理由とユーザーの評判
口コミでの評価ポイントを調査
ひふみ投信は、多くの投資家から以下のような評価を受けています。
高評価ポイント
長期的な運用実績：設定以来、長期的に安定したリターンを提供しており、特に初期の運用成績が良好でした。
独自の投資戦略：ファンドマネージャーの藤野英人氏による、企業訪問を重視した独自の投資手法が支持されています。
低評価ポイント
近年のパフォーマンス低下：特に2017年以降、運用成績の伸び悩みが指摘されており、一部の投資家から不満の声が上がっています。
手数料の高さ：アクティブファンドであるため、手数料が高めであり、コスト面を懸念する意見があります。
安定した運用実績と藤野英人氏の運用戦略
ひふみ投信は、長期的な成長を重視する運用方針が特徴です。
2008年の設定以来、国内外の市場変動の中でも安定したパフォーマンスを維持し、長期保有に適した投資信託として評価されています。
ひふみ投信の運用を統括するのは、レオス・キャピタルワークス代表の藤野英人氏です。
彼の運用哲学は、「顔が見える企業に投資する」という方針に基づいており、企業の成長性や経営者の資質を重視した独自の銘柄選定を行っています。
投資初心者からも支持を集める理由とは
ひふみ投信は、投資初心者にも人気があるアクティブ型の投資信託です。
特に新NISAでは、長期運用向けの投資先として魅力的な特徴があり、多くの初心者に選ばれています。
新NISAにおいて、ひふみ投信が初心者に支持される理由は以下の5つです。
- プロが運用するアクティブファンドで、初心者でも安心
- 国内外の成長企業に分散投資できる
- 長期的に安定したリターンを目指す運用方針
- 運用実績が豊富で信頼できる
- 1,000円から積立でき、少額から始められる
新NISAで長期的に資産形成をしたい初心者にとって、安心して持ち続けられる投資信託の一つと言えます。
ひふみワールドや海外投資信託との比較
ひふみワールドやインド関連ファンドとの違い
| ひふみワールド（びふみワールド+） | インド関連ファンド | |
| 投資対象 | 世界中の成長企業（米・欧・新興国など） | インド企業のみ |
| 成長性 | 世界経済の成長を広く取り込める | インドの高成長に集中投資 |
| リスク | 分散投資で安定感あり | インドの景気に大きく左右される |
| 向いている人 | リスク分散しながら成長を狙いたい人 | 高リスクでも大きなリターンを狙いたい人 |
ひふみワールドの投資対象は、世界中の成長企業に分散投資（米国・欧州・新興国など）に対して、インド関連ファンドの投資対象は、インド市場に特化した投資（インド企業のみ）になり、インド経済の成長に直接乗ることができます。
海外資産を組み入れるメリットと成長性
海外の成長企業に投資できる「ひふみワールド」は、リスク分散と高成長の両方を狙える優良ファンドです。
日本を除く、世界の成長を取り込みたい方にはおすすめの選択肢といえます。
ひふみワールドの投資先と成長性
米国市場：マイクロソフト、フェラーリなど、技術革新が進む企業が多く、成長スピードが速い。
新興国市場：インドや東南アジアでは、消費市場の拡大が続き、高いリターンが期待できる。
欧州市場：ESG（環境・社会・ガバナンス）投資が進んでおり、長期的な安定成長が見込める。
まとめ
新NISAでひふみ投信を選ぶのは、長期で安定した運用を求める人にとってかなり魅力的だと思います。
また、柔軟な投資戦略で、いろんな市況にも対応できるのも嬉しいですね。
成長してる企業にしっかり投資しつつ、その時々の市場の雰囲気に合わせてリスクをうまく管理するから、資産をじっくり増やしていくにはベストな選択肢ではないかと思います。
過去の成績とか運用方針なども、しっかり理解しておくと安心ですし、手数料やリスク管理も考慮して、新NISAをうまく活用しながら、賢く投資を進めていきましょう。
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